为什么会有 Lucid
我叫 Lucinda。我在 Dalhousie 大学主修会计，之后进入加拿大财富管理行业。在七年多的时间里，我接触过处于不同人生阶段的客户——从刚开始积累财富的年轻家庭，到临近退休、正在面对重大决定的人。这些经历让我看到：很多人并不缺选择，难的是在复杂信息中理清重点，并获得足够完整的建议。
在银行工作期间，我也越来越重视几件事：有足够的时间了解客户的完整处境，不被单一产品类别限制，并持续更新分析工具与专业知识。Lucid 正是围绕这些原则建立的。
Lucid 希望成为一个让人可以慢下来、问清楚、想明白的地方。
薛源（Lucinda Xue）
CFP® · CIWM® · CIM® · PFP®
人寿保险持牌（BC）· CFA Level III Candidate
薛源在加拿大财富管理行业有七年以上经验，先后任职于 BMO、丰业环球资产管理（Scotiabank GAM）与 Canaccord Genuity 的财富管理与私人财富部门，之后创立了 Lucid——一家独立、以规划为本的事务所。
她专注的整合规划，为资产、税务与家庭安排横跨多个法域与专业领域的情形而设计。中文是母语，英语流利——她能在两种语言、两种文化里，把专业的事讲明白。
创立 Lucid，是为了采用更独立、整合的方式开展规划：从客户的目标出发，把彼此关联的财务问题放在一起分析。
她的工作习惯，是复核重要假设，并通过情景测试了解条件变化时可能产生的影响。
协作团队
Lina Bedoya
运营与协调专员
Lina 负责事务所背后的运营与协调，让客户始终能直接、从容地与薛源本人沟通。
Oliver Song
金融科技与系统专员
Oliver 负责搭建事务所的内部工具与流程自动化——把重复性工作降下来，把时间留给分析与复核。
专业资格与背景
我持有的专业资格包括：
国际认证理财规划师
这是以"整体人生规划"为核心的专业认证，强调在不同人生阶段如何做出协调、长期的财务决策。
国际财富管理师
侧重于高净值家庭的资产结构、税务、退休与传承规划，强调全局视角。
特许投资管理师
侧重投资分析、资产配置与组合管理方面的系统训练。
个人理财规划师
是加拿大本地规划体系的重要组成部分，强调贴近实际生活的财务规划能力。
这些资格从不同角度支持规划工作，也需要通过持续学习与实践不断更新。
规划先于产品
从你的目标与整体结构出发
把取舍说明白
让你理解每个选项的原因与影响
保持独立与透明
费用、报酬与潜在利益冲突事先披露
立足温哥华 Coal Harbour
我们服务全加拿大的家庭，以线上会议为主。大温地区可按预约安排当面沟通。
Coal Harbour · 温哥华，卑诗省
周一至周五 · 预约制（太平洋时间）
