从了解情况，到形成具体安排
我们先了解你希望解决的问题，再确认需要分析的范围。规划过程中，我们会一起整理资料、讨论不同选择，并把建议落实为具体的行动清单。
初步沟通
聊聊你目前的情况、正在考虑的决定，以及希望获得哪些帮助。不需要一开始就准备齐全的文件，有一个大致的情况介绍即可。
这次沟通通常会涉及：
- 家庭、工作与现有财务安排
- 希望解决的问题或正在考虑的变化
- 你的目标、顾虑与时间安排
根据这些情况，我们会提出合适的服务范围。开始正式工作前，会书面确认服务内容、交付成果、费用及预计时间。你了解后，再决定是否继续。
整理资料，分析不同选择
我们会把家庭的资产、负债、收入与支出整理到一起，了解现有安排，以及不同选择可能带来的影响。海外资产如与本次规划相关，也会纳入整体考虑。
前期整理资料通常需要你投入约三至四小时。其中一部分可以通过线上会议一起完成，逐项核对账户和文件。暂时不清楚的地方，可以先标记，之后再补充确认。
CPP 记录、账户额度、评税通知等资料的查询位置，见 常用资料与官方入口 →
资料收齐后，我们会先整理家庭资产负债表，再按约定范围展开分析，可能包括：
- 现金流与退休安排
- 投资与资产配置
- 税务与资产支取顺序
- 遗产与家庭传承
- 风险管理与保障需求
后续分析与建模由我们完成。需要补充资料或确认假设时，我们会与你联系。
交付时，我们会一起讨论：哪些现有安排可以保留、哪些值得调整、不同选择各有什么影响，以及建议按什么顺序推进。
落实规划中的建议
你可以自行落实建议，也可以交由现有顾问处理。如需我们协助，可另行约定具体工作，包括与会计师、律师及其他专业人士协调。
行动清单会列明建议事项、优先顺序，以及需要由谁参与。涉及投资、保险或其他专业服务时，再根据具体建议确定实施方式。
实施协助的范围、费用及涉及的报酬安排，会在开始前书面说明。
根据变化回顾与更新
工作、家庭、资产或生活计划发生变化时，原有规划也可能需要调整。你可以在有需要时安排复核；如需定期跟进，也可以另行约定。
回顾的重点是确认：哪些安排仍然适用，哪些假设已经变化，以及是否需要调整下一步行动。
合作中的沟通
从了解情况到交付，由同一位顾问负责。我们会说明建议的依据，也需要你提供相关资料，并告诉我们你的偏好、顾虑，以及可能影响规划的变化。
涉及其他专业领域的事项，我们会与你的会计师、律师等顾问协作。