签约之前，你就能看到你要签的东西
每一项合作开始前，我们都会签署一份简明的委托约定书。下面是它的完整样本——正式版本会按你的具体情况填入范围与费用，但条款的骨架就是这些，没有第二个版本。
样本 · Specimen
委托约定书
委托人：＿＿＿＿＿＿ 与 Lucid 规划事务所 · 日期：＿＿＿＿＿＿
一、委托范围
本次委托限于双方书面确认的服务层级与具体事项（如：结构诊断 / 完整规划），范围在开工前逐项列明。范围之外的事项，双方另行书面约定后才开始，不默认延伸。
二、阶段与闸门
工作按阶段推进（如：资料整理 → 分析 → 方案 → 讲解）。每个阶段完成时，我们向你书面确认该阶段的成果；你确认后，才进入下一阶段。你可以在任何一个闸门处停下——已确认完成的阶段有效，未开始的阶段不产生任何费用。
三、费用
费用为固定金额，在开工前书面确认，与耗时无关。完整规划分两笔：开始时支付一半，交付时支付余款。方案审阅与结构诊断的费用，若继续进入完整规划，可全额抵扣。费用不因任何产品购买而免除或折让。
四、我们不做的事
在本规划约定中，我们不销售任何产品、不收取任何佣金；规划费是本约定中唯一的报酬。若你之后另行选择由我们协助实施保险方案，那是一项独立的保险实施约定；相关报酬包括事先披露的实施协调费，以及保单生效后由保险公司支付的佣金——两者相互独立，均在该约定开始前书面列明。目前我们与任何第三方之间都没有转介报酬安排；若将来存在——无论收取还是支付——都会在涉及你的转介发生前，向你书面披露其存在、性质与金额。我们不提供全权委托投资管理，不代客操作账户。
五、利益冲突
截至签署本约定，我们未发现影响本次委托的利益冲突（保险牌照的存在及其处理方式，已在第四条说明）。若委托期间出现实际或潜在的利益冲突，我们将书面告知你，并以有利于你的方式处理；无法妥善化解时，你有权在任一闸门处终止委托。
六、保密
你提供的信息仅用于本次规划工作，受职业保密义务与隐私法约束。未经你书面同意，不向任何第三方披露；与你的会计师、律师等顾问的协作沟通，仅在你指定的范围内进行。夫妻或家庭共同委托时，一方提供的信息默认可与另一方共享；若一方要求对另一方保密，我们可能无法继续共同委托。含机密信息的文件，发送至你在本约定中确认的邮箱。
七、受托联系人
我们会建议你指定一位受托联系人（Trusted Contact Person）：当我们对你的健康、安全或财务利益产生担忧时，可以联系的人。是否指定完全由你决定；你的决定、联系人信息与授权范围都会书面记录，并可随时书面变更。
八、你的配合
规划的质量取决于信息的完整。你同意提供工作所需的资料（前期通常需要三到四个小时，其中一部分我们通过整理会议陪你一起完成），并确保家庭中的实际决策人参与关键讨论。
九、假设
分析与建议建立在书面列明的假设之上——回报率、通胀、预期寿命、退休年龄、税率等。长期推演的经济假设参照行业公布的专业指引制定，全部假设在规划报告中列明。法规与经济环境会变，假设也会随之更新——这是方案需要定期复核的原因。
十、中止
任何一方可在任一阶段闸门处书面提出中止，无需说明理由，也没有任何罚则。中止时：已书面确认完成的阶段，费用照付、成果归你；进行中的阶段按已完成部分协商结算；未开始的部分不收费。
十一、成果的性质
我们交付的是分析、判断与建议，不是对任何投资结果、税务结果或法律结果的保证。涉税与法律事项的最终执行，由你的会计师与律师确认。
十二、职业标准与投诉
本所规划师为 CFP® 持证人，受 FP Canada《职业责任标准》约束，有义务将你的利益置于自身利益之前。若你对服务不满意，请先直接与我们沟通，我们会尽力解决；你始终保有向 FP Canada 投诉的权利（fpcanada.ca/complaints）。
委托人签字
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Lucinda Xue, CFP® · Lucid 规划事务所
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本页为样本，供你在决定之前了解合作的结构，不构成要约。正式约定书按个案填写范围与费用，双方签署后生效。