规划，从理解开始
好的规划，从看明白开始：什么正在变化、哪里还不确定、这次决定究竟要解决什么。
规划要做的，是在关键时刻帮你看清选择与取舍。
这一点，对财富横跨两个国家的家庭尤其重要——在一边做的决定，常常会悄悄改变另一边的全局，而能把两边放在一起看的人并不多。
先了解：规划是否适合你
初步沟通主要用来了解你的情况、当前的问题，以及规划可能提供的帮助。
很多人的问题，用免费的工具和文章就能解决。遇到这种情况，我们会直接告诉你，并给出一条具体的起步路径。
通常，比较适合做完整规划的，是情况开始彼此牵连的家庭，例如：资产分布在不止一个国家；税务居民身份正在变化；家里持有公司；收入包含 RSU、期权等股权薪酬；或者需要把两代人的安排放在一起考虑。
现在还不需要付费规划，也不代表以后都不需要。我们也会告诉你：以后出现哪些变化时，值得回来重新评估。
初步沟通，判断是否需要规划
你在考虑什么、什么让你不确定——我们先听。这次对话帮双方判断：现在做规划有没有价值，我们是否合适。
我们会了解：
- 你的家庭与生活状态
- 你正在面对的关键决策
- 你的担忧、不确定感，以及真正重要的目标
有些人在这一步就发现，自己需要的不是完整规划，只是把一个具体问题问明白——这完全可以。
设计完整的财务结构
如果规划有价值，我们会收集资料、分析你的情况，为你的家庭设计一个完整的结构——并模拟今天的选择在未来几十年、在两个国家会如何展开。
规划会覆盖：
- 现金流与长期可行性
- 退休与资产支取安排
- 投资与资产配置
- 税务、遗产与跨境结构
- 风险管理与保障需求
你应该清楚知道：
- 为什么有这些建议
- 不做会发生什么
- 每一个选择的取舍在哪里
需要说明的是：
- 前期整理资料，通常需要你投入三到四个小时——不是一个人对着一堆文件，其中一部分我们会开一次整理会议，屏幕共享，一个账户一个账户地陪你一起过
- 资料收齐后的第一份产出，是一张完整的家庭资产负债总表——很多家庭是第一次看到自己家完整的一张图
- 之后的分析和建模，都在我们这边完成，不再占用你的时间
规划的重点不是复杂，而是可理解、可判断、可选择。
根据需要协助执行
有些客户在完成规划后，会选择自行执行；也有些客户希望我们协助落实规划中的部分或全部建议。
根据需要，我们可以协助：
- 与会计师、律师及其他专业人士协调
- 投资结构调整的落地协调
- 保险规划与风险管理协助
需要说明的是：
- 是否购买保险、是否调整投资，都以规划的结论为准
- 任何实施，都是在规划完成之后、且基于规划需要
- 所有相关费用与报酬，都会在开始前书面列明
规划与实施分开约定、分别计费：规划阶段只收事先确认的规划费，不卖产品、不拿佣金。薛源持有人寿保险牌照——若规划完成后你选择由我们协助实施保险方案，开始前会以书面列明协调费与保险公司支付的佣金，两者互不抵扣。详细说明见「服务与费用」页。
关键时刻的持续支持
财务规划不是一份一次性的文件。工作变动、继承、市场转向——当这些时刻到来，需要的话，我们可以一起回到规划上，重新判断下一步。
持续支持包括：
- 在重大决策前的讨论与支持
- 当生活发生变化时，帮助你重新判断方向
- 需要时的回顾与更新
我们看重的是时机，多于频率。
我们希望你知道的几件事
我们的角色，不是替你做决定，而是陪你把决定想明白。