资料与入口

常用资料与官方入口

查询养老金、账户额度或准备财务资料时，可以从这里找到常用入口。每项列出查询位置、可以保存的资料，以及需要注意的地方。

本页只提供指引：不需要登录，没有表单，也不计算额度。所有链接指向官方页面，每项标注最近核对日期。本站免费使用，不代表所有第三方查询都免费。

按用途查找退休收入账户额度税务资料投资与贷款资料专业资格核验

先分清两个政府账户

两个账户分开注册、分开登录。CRA 账户不显示 CPP 记录，My Service Canada Account 也不显示报税资料。

CRA 账户（My Account）

报税相关：评税通知、税单、RRSP / TFSA / FHSA 额度、结转金额、HBP 余额、授权代表。

登录方式：Sign-In Partner（网上银行）、CRA 用户名与密码，或 BC / Alberta 省级账户。

CRA 账户登录与注册

My Service Canada Account（MSCA）

CPP、OAS、EI 等：缴费记录、养老金估算、申请与管理。

登录方式：Interac Sign-In Partner、GCKey，或 BC / Alberta 省级账户；首次注册需身份核验。

MSCA 登录与注册

退休收入

CPP 缴费记录与养老金估算

最近核对 2026-10-14

查看历年 CPP 缴费记录和个人养老金估算。

加拿大需登录 MSCA免费
关键提醒：估算不是最终核定金额；实际金额以申请时的核定为准。
官方指引：CPP Statement of Contributions MSCA 登录
查看详细说明
去哪里找
  • My Service Canada Account → Canada Pension Plan → 「View my contributions」看缴费记录，「View my benefit estimates」看估算。
查什么
  • 历年缴费记录（含在魁北克 QPP 缴费的年份标记）。
  • 按不同开始年龄的养老金估算。
可以保存什么
  • 缴费记录页和估算页（打印或存为 PDF），注明查询日期。
注意什么
  • 只在魁北克工作或居住、现居魁北克、或最后居住地在魁北克的人，MSCA 不显示记录，需通过 Retraite Québec 查询。
  • 对记录有异议时，可通过 MSCA 索取正式纸质副本。
去哪里找
  • My Service Canada Account → Canada Pension Plan → 「View my contributions」看缴费记录，「View my benefit estimates」看估算。
查什么
  • 历年缴费记录（含在魁北克 QPP 缴费的年份标记）。
  • 按不同开始年龄的养老金估算。
可以保存什么
  • 缴费记录页和估算页（打印或存为 PDF），注明查询日期。
注意什么
  • 只在魁北克工作或居住、现居魁北克、或最后居住地在魁北克的人，MSCA 不显示记录，需通过 Retraite Québec 查询。
  • 对记录有异议时，可通过 MSCA 索取正式纸质副本。
#cpp

OAS 资格、估算与申请

最近核对 2026-10-14

资格规则、金额估算工具和个人账户里的申请与管理，是三个不同入口。

加拿大部分需登录免费
关键提醒：官网列出的最高金额不是你个人可领取的金额。实际金额取决于在加居住年数、开始领取的年龄和收入（收入较高时会被部分或全部回收）。
官方总览：Old Age Security 资格说明 估算工具 MSCA 里的 OAS
查看详细说明
去哪里找
  • 资格规则：canada.ca 的 Old Age Security「Do you qualify」页面。
  • 估算：Old Age Security Benefits Estimator（无需登录）。
  • 申请、自动登记确认与管理：My Service Canada Account → Old Age Security。
查什么
  • 是否符合资格、按居住年数与开始年龄的估算、是否已被自动登记、申请状态。
可以保存什么
  • 估算结果页（注明所用假设），以及 MSCA 里的申请或登记确认。
注意什么
  • 在加居住不满 40 年通常只能领部分养老金。
  • 收入回收的起点每年调整，以当年官网为准。
去哪里找
  • 资格规则：canada.ca 的 Old Age Security「Do you qualify」页面。
  • 估算：Old Age Security Benefits Estimator（无需登录）。
  • 申请、自动登记确认与管理：My Service Canada Account → Old Age Security。
查什么
  • 是否符合资格、按居住年数与开始年龄的估算、是否已被自动登记、申请状态。
可以保存什么
  • 估算结果页（注明所用假设），以及 MSCA 里的申请或登记确认。
注意什么
  • 在加居住不满 40 年通常只能领部分养老金。
  • 收入回收的起点每年调整，以当年官网为准。
#oas

雇主养老金与团体计划

最近核对 2026-10-14

雇主养老金（DB / DC）、团体 RRSP、PRPP 的资料不在政府账户里。

加拿大向机构索取免费
关键提醒：资料由计划管理人或雇主人力资源提供；多个雇主的旧计划容易遗漏。
FCAC：Employer pension plans
查看详细说明
去哪里找
  • 在职计划：雇主人力资源部门或养老金计划管理人。
  • 离职后的锁定账户（LIRA / LIF）：向托管机构索取。
查什么
  • 年度报表：计划类型、累计权益或账户余额、退休时的选项、是否随通胀调整。
  • 离职时的转移选项说明。
可以保存什么
  • 最近一期年度报表、计划说明书、离职时的选项函。
注意什么
  • 更换雇主时问清楚旧计划能否转入新计划，以及选择期限。
去哪里找
  • 在职计划：雇主人力资源部门或养老金计划管理人。
  • 离职后的锁定账户（LIRA / LIF）：向托管机构索取。
查什么
  • 年度报表：计划类型、累计权益或账户余额、退休时的选项、是否随通胀调整。
  • 离职时的转移选项说明。
可以保存什么
  • 最近一期年度报表、计划说明书、离职时的选项函。
注意什么
  • 更换雇主时问清楚旧计划能否转入新计划，以及选择期限。
#pension

账户额度

RRSP 可用供款额度

最近核对 2026-10-14

供款前核对自己的 RRSP 额度，分清三个数字。

加拿大需登录 CRA 账户免费
关键提醒：「可抵扣额度」(deduction limit)、「已供款但尚未抵扣的金额」(unused contributions) 和「可用供款额度」(available contribution room) 是三个不同的数字。评税通知上 RRSP 额度表的最后一行，才是可用供款额度。
官方指引：Where can you find your RRSP deduction limit
查看详细说明
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  • 最新评税通知或重新评税通知上的「RRSP Deduction Limit Statement」。
  • CRA 账户 →「View RRSP deduction limit and TFSA contribution room」。
  • CRA 在某些情况下另寄 Form T1028。
查什么
  • 下一年度可抵扣额度、未抵扣供款、可用供款额度。
  • 参加过 HBP / LLP 的，还有当年的最低还款要求。
可以保存什么
  • 最新评税通知的 RRSP 额度表页面，或 CRA 账户页面截图并注明日期。
注意什么
  • 额度随后续评税或重新评税变动。
  • 雇主养老金与团体计划的 pension adjustment 会减少额度。
  • 超额供款超过 $2,000 的部分按月计罚税。
去哪里找
  • 最新评税通知或重新评税通知上的「RRSP Deduction Limit Statement」。
  • CRA 账户 →「View RRSP deduction limit and TFSA contribution room」。
  • CRA 在某些情况下另寄 Form T1028。
查什么
  • 下一年度可抵扣额度、未抵扣供款、可用供款额度。
  • 参加过 HBP / LLP 的，还有当年的最低还款要求。
可以保存什么
  • 最新评税通知的 RRSP 额度表页面，或 CRA 账户页面截图并注明日期。
注意什么
  • 额度随后续评税或重新评税变动。
  • 雇主养老金与团体计划的 pension adjustment 会减少额度。
  • 超额供款超过 $2,000 的部分按月计罚税。
#rrsp

TFSA 可用供款额度

最近核对 2026-10-14

供款前核对额度，避免超额。

加拿大需登录 CRA 账户免费
关键提醒：CRA 账户里的 TFSA 额度不是实时记录，取决于各金融机构向 CRA 报送的时间。供款前请结合自己各账户的供款与取款记录核对。
官方指引：Contributing to a TFSA
查看详细说明
去哪里找
  • CRA 账户 →「View RRSP deduction limit and TFSA contribution room」；完全开通后可看「View detailed … TFSA」。
  • 各金融机构的账户交易记录。
查什么
  • CRA 掌握的截至上一年度的额度、各机构报送的供款与取款。
可以保存什么
  • CRA 的 TFSA 额度页（注明日期）＋ 各机构的年度交易记录。
注意什么
  • 当年的供款与取款通常要到次年才反映在 CRA 记录中；取出的金额在次年才恢复为额度。
  • 超额供款按月计罚税。
  • 成为加拿大税务居民之前的年份不累积额度。
去哪里找
  • CRA 账户 →「View RRSP deduction limit and TFSA contribution room」；完全开通后可看「View detailed … TFSA」。
  • 各金融机构的账户交易记录。
查什么
  • CRA 掌握的截至上一年度的额度、各机构报送的供款与取款。
可以保存什么
  • CRA 的 TFSA 额度页（注明日期）＋ 各机构的年度交易记录。
注意什么
  • 当年的供款与取款通常要到次年才反映在 CRA 记录中；取出的金额在次年才恢复为额度。
  • 超额供款按月计罚税。
  • 成为加拿大税务居民之前的年份不累积额度。
#tfsa

FHSA 额度与记录

最近核对 2026-10-14

首次购房储蓄账户的参与额度和可抵扣金额。

加拿大需登录 CRA 账户免费
关键提醒：开户年度的报税必须附 Schedule 15（即使没有供款）。开户后的报税若尚未全部评税，CRA 显示的额度可能不准确。
官方指引：Tax deductions for FHSA contributions
查看详细说明
去哪里找
  • 最新评税通知或重新评税通知上的「FHSA participation room statement」，或 Form T1028。
  • CRA 账户 → Savings and pension plans →「View FHSA details」。
查什么
  • 下一年度参与额度、可在未来年度抵扣的未用供款。
可以保存什么
  • 评税通知上的 FHSA 额度表，以及开户年度及之后各年的 Schedule 15。
注意什么
  • 终身可抵扣上限 $40,000；年度额度以 CRA 当年说明为准。
去哪里找
  • 最新评税通知或重新评税通知上的「FHSA participation room statement」，或 Form T1028。
  • CRA 账户 → Savings and pension plans →「View FHSA details」。
查什么
  • 下一年度参与额度、可在未来年度抵扣的未用供款。
可以保存什么
  • 评税通知上的 FHSA 额度表，以及开户年度及之后各年的 Schedule 15。
注意什么
  • 终身可抵扣上限 $40,000；年度额度以 CRA 当年说明为准。
#fhsa

结转金额与 HBP 还款记录

最近核对 2026-10-14

资本亏损结转、未用捐赠和 HBP 还款余额各有来源，分别核对。

加拿大部分需登录免费
关键提醒：未申报或尚未申领的捐赠，CRA 不一定有完整记录。请同时核对捐赠收据、历年报税资料和会计师的记录。
CRA：Capital losses CRA：HBP 还款 CRA：捐赠如何申领
查看详细说明
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  • 净资本亏损：评税通知（显示 unapplied net capital losses）；CRA 账户 →「View carryover amounts」。
  • HBP：每年随评税通知附的 HBP statement of account；CRA 账户 →「View Home Buyers' Plan and Lifelong Learning Plan」；或 Form T1028。
  • 捐赠：官方捐赠收据、历年报税表的捐赠附表。
查什么
  • 净资本亏损余额：可无限期结转，也可回溯 3 年。
  • HBP 剩余余额和下一年的最低还款额。
  • 未申领的捐赠：一般可结转 5 年。
可以保存什么
  • 最新评税通知全文、各年捐赠收据、历年报税 PDF。
注意什么
  • 不同年份的资本亏损按当年包含率调整后使用。
  • HBP 未按期还款的部分计入当年收入。
去哪里找
  • 净资本亏损：评税通知（显示 unapplied net capital losses）；CRA 账户 →「View carryover amounts」。
  • HBP：每年随评税通知附的 HBP statement of account；CRA 账户 →「View Home Buyers' Plan and Lifelong Learning Plan」；或 Form T1028。
  • 捐赠：官方捐赠收据、历年报税表的捐赠附表。
查什么
  • 净资本亏损余额：可无限期结转，也可回溯 3 年。
  • HBP 剩余余额和下一年的最低还款额。
  • 未申领的捐赠：一般可结转 5 年。
可以保存什么
  • 最新评税通知全文、各年捐赠收据、历年报税 PDF。
注意什么
  • 不同年份的资本亏损按当年包含率调整后使用。
  • HBP 未按期还款的部分计入当年收入。
#carryovers

税务资料

CRA 账户：注册与登录

最近核对 2026-10-14

多数报税资料都在这里；没有账户的先注册。

加拿大无需登录免费
关键提醒：注册后要完成身份核验才能看到全部内容；完全开通前只能看到部分项目。
CRA 账户登录与注册 CRA 账户里有哪些服务
查看详细说明
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  • canada.ca →「Sign in to your CRA account」→ 选 Individual。
  • 登录方式：Sign-In Partner（网上银行）、CRA 用户名与密码，或 BC / Alberta 省级账户。
查什么
  • 评税通知、税单、RRSP / TFSA 额度、HBP、结转金额、福利与退税、授权代表。
可以保存什么
  • 账户本身不用保存；保存从中下载的文件，并注明日期。
注意什么
  • 不在共用设备上用 Sign-In Partner 或自动填充。
  • CRA 不会通过短信或邮件链接索要你的密码和验证码。
去哪里找
  • canada.ca →「Sign in to your CRA account」→ 选 Individual。
  • 登录方式：Sign-In Partner（网上银行）、CRA 用户名与密码，或 BC / Alberta 省级账户。
查什么
  • 评税通知、税单、RRSP / TFSA 额度、HBP、结转金额、福利与退税、授权代表。
可以保存什么
  • 账户本身不用保存；保存从中下载的文件，并注明日期。
注意什么
  • 不在共用设备上用 Sign-In Partner 或自动填充。
  • CRA 不会通过短信或邮件链接索要你的密码和验证码。
#craAccount

授权或取消授权税务代表

最近核对 2026-10-14

让会计师或其他代表在线查看和处理你的税务资料。

加拿大需登录 CRA 账户免费
关键提醒：由你在自己的 CRA 账户里添加代表，或确认代表发起的申请。Represent a Client 是代表使用的入口，不是你登录的地方。核对代表身份与授权范围；不要把密码或验证码交给任何人。
官方步骤：Authorize a representative
查看详细说明
去哪里找
  • CRA 账户 → Profile → Authorized representative(s) → Add。
  • 或由代表通过 Represent a Client 发起申请后，你在 Profile →「Confirm pending authorizations」确认或拒绝。
查什么
  • 代表的 RepID 或企业号、授权级别、覆盖的税年与账户、到期日。
可以保存什么
  • 授权确认页；并告诉会计师你授权的日期与级别。
注意什么
  • 无法在线操作时可邮寄 AUT-01 表格，但只给离线权限。
  • 取消授权同样在 CRA 账户的代表列表里操作。
去哪里找
  • CRA 账户 → Profile → Authorized representative(s) → Add。
  • 或由代表通过 Represent a Client 发起申请后，你在 Profile →「Confirm pending authorizations」确认或拒绝。
查什么
  • 代表的 RepID 或企业号、授权级别、覆盖的税年与账户、到期日。
可以保存什么
  • 授权确认页；并告诉会计师你授权的日期与级别。
注意什么
  • 无法在线操作时可邮寄 AUT-01 表格，但只给离线权限。
  • 取消授权同样在 CRA 账户的代表列表里操作。
#representative

评税通知与重新评税通知（NOA / NOR）

最近核对 2026-10-14

报税后的汇总文件，也是额度与结转金额的来源。

加拿大需登录 CRA 账户免费
关键提醒：对通知有异议，自通知日期起 90 天内可提出正式异议。
官方说明：Notices of assessment
查看详细说明
去哪里找
  • CRA 账户 → Individual →「Tax returns」或「Mail」→ 选择需要的 NOA / NOR。
  • 纸质副本需致电 CRA 索取。
查什么
  • 当年的评税结果、退税或应付金额、NETFILE 存取码、RRSP 额度表、HBP / LLP 与 FHSA 额度表。
可以保存什么
  • 近几年每份 NOA / NOR 的 PDF——贷款、移民和会计师都常要。
注意什么
  • 重新评税后以最新一份为准。
  • 收入证明用的 Proof of income statement 是另一份文件。
去哪里找
  • CRA 账户 → Individual →「Tax returns」或「Mail」→ 选择需要的 NOA / NOR。
  • 纸质副本需致电 CRA 索取。
查什么
  • 当年的评税结果、退税或应付金额、NETFILE 存取码、RRSP 额度表、HBP / LLP 与 FHSA 额度表。
可以保存什么
  • 近几年每份 NOA / NOR 的 PDF——贷款、移民和会计师都常要。
注意什么
  • 重新评税后以最新一份为准。
  • 收入证明用的 Proof of income statement 是另一份文件。
#noa

T4、T5、T3 等税单

最近核对 2026-10-14

报税前集齐各类税单，缺的知道向谁要。

加拿大部分需登录免费
关键提醒：税单由开具方（雇主、金融机构、信托等）制作：多数在 2 月底前寄出，T3 和 T5013 可能到 3 月底，RRSP 年初供款的收据可能到 5 月。
官方说明：Tax slips
查看详细说明
去哪里找
  • 开具方的网上账户或邮寄件。
  • 开具方向 CRA 报送后，也会出现在 CRA 账户的「View tax information slips」中（需完全开通）。
查什么
  • T4（工资）、T4A、T5（利息与股息）、T3（信托与基金分配）、T5008（证券交易）、RRSP / FHSA 收据等。
可以保存什么
  • 每年所有税单的 PDF，按年份归档。
注意什么
  • 缺少的税单先向开具方索取。
  • CRA 账户里的税单以开具方报送为准，可能晚于邮寄件。
去哪里找
  • 开具方的网上账户或邮寄件。
  • 开具方向 CRA 报送后，也会出现在 CRA 账户的「View tax information slips」中（需完全开通）。
查什么
  • T4（工资）、T4A、T5（利息与股息）、T3（信托与基金分配）、T5008（证券交易）、RRSP / FHSA 收据等。
可以保存什么
  • 每年所有税单的 PDF，按年份归档。
注意什么
  • 缺少的税单先向开具方索取。
  • CRA 账户里的税单以开具方报送为准，可能晚于邮寄件。
#slips

投资与贷款资料

投资成本记录与 T5008

最近核对 2026-10-14

出售投资前要有买入成本，即调整后成本基础（ACB）。

加拿大向机构索取可能收费
关键提醒：T5008 第 20 栏的成本或账面价值，不一定等于报税所需的调整后成本基础（ACB），需要结合完整交易记录核对。
官方说明：T5008 slip
查看详细说明
去哪里找
  • 券商或基金公司的交易确认单与年度对账单。
  • T5008：开具方寄送，或 CRA 账户里的税单。
  • 多年前的买入记录：向机构索取历史对账单。
查什么
  • 每笔买入的日期、数量、价格与费用。
  • 再投资的分配（会增加成本）与基金的资本返还（会减少成本）。
  • 同一证券在多个账户的持仓——ACB 按同类证券合并计算。
可以保存什么
  • 历年交易记录与分配明细，按证券整理成一张成本表。
  • 外币买入的，保留按交易日汇率换算的记录。
注意什么
  • 转户、合并账户或机构更换系统后，账面成本常常重置。
  • 移民前已持有的证券，加拿大的成本通常以成为税务居民当日的市值为起点，由会计师确认。
去哪里找
  • 券商或基金公司的交易确认单与年度对账单。
  • T5008：开具方寄送，或 CRA 账户里的税单。
  • 多年前的买入记录：向机构索取历史对账单。
查什么
  • 每笔买入的日期、数量、价格与费用。
  • 再投资的分配（会增加成本）与基金的资本返还（会减少成本）。
  • 同一证券在多个账户的持仓——ACB 按同类证券合并计算。
可以保存什么
  • 历年交易记录与分配明细，按证券整理成一张成本表。
  • 外币买入的，保留按交易日汇率换算的记录。
注意什么
  • 转户、合并账户或机构更换系统后，账面成本常常重置。
  • 移民前已持有的证券，加拿大的成本通常以成为税务居民当日的市值为起点，由会计师确认。
#acb

投资账户对账单与贷款账单

最近核对 2026-10-14

规划与报税都需要的机构文件：向谁要、要哪些字段。

加拿大向机构索取免费
关键提醒：不同机构的对账单口径不同；索取时说明要哪个日期、哪些栏目。
FCAC：Renewing your mortgage
查看详细说明
去哪里找
  • 各银行、券商、基金公司、贷款机构的网上账户或客户服务。
查什么
  • 投资：期末市值、账面成本、持仓明细、年内收入与费用（基金 MER、顾问费）。
  • 贷款：余额、利率、剩余摊还期、续期日期、提前还款条件。
  • 联邦监管的贷款机构须在续期前至少 21 天寄出续期通知。
可以保存什么
  • 年末对账单、贷款年度报表或续期通知。
注意什么
  • 续期不必只看现有贷款机构；准备比较时提前几个月开始。
去哪里找
  • 各银行、券商、基金公司、贷款机构的网上账户或客户服务。
查什么
  • 投资：期末市值、账面成本、持仓明细、年内收入与费用（基金 MER、顾问费）。
  • 贷款：余额、利率、剩余摊还期、续期日期、提前还款条件。
  • 联邦监管的贷款机构须在续期前至少 21 天寄出续期通知。
可以保存什么
  • 年末对账单、贷款年度报表或续期通知。
注意什么
  • 续期不必只看现有贷款机构；准备比较时提前几个月开始。
#statements

专业资格核验

核验顾问资格及注册状态

最近核对 2026-10-14

资格、注册与牌照是三回事，分别在不同地方查。

加拿大 / BC无需登录免费
关键提醒：CFP® 等资格不等于投资管理或保险的牌照。CIRO 的 AdvisorReport 不覆盖所有类别（例如只在互惠基金经销商类别注册的个人），这类情况用 CSA 的全国注册查询。
查看详细说明
可以保存什么
  • 查询结果页（注明日期）。
注意什么
  • 注册或持牌不代表产品适合你。
  • 查询结果看不懂，可联系相应的监管机构。
可以保存什么
  • 查询结果页（注明日期）。
注意什么
  • 注册或持牌不代表产品适合你。
  • 查询结果看不懂，可联系相应的监管机构。
#verify

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