五个台阶，不必走完
从一个具体问题开始，先看到成果，再决定是否继续。
每一步都独立成立——即使止步于此，也自有其价值。每一步的费用，都在开始之前书面确认。
页面所列金额均为加元（CAD）。
我们经常处理的复杂情形
跨境协调
在中加两套税务与法律体系之间，把决定的顺序安排妥当
房产集中度
评估过度集中的风险与多元化的路径
企业主与公司架构整合
协调个人与公司层面的财务结构
代际与遗产规划
让财富在代际之间稳妥地保全与交接
交界处，往往最容易被忽略。
保险顾问看保单，投资顾问看账户，会计师看当年的税表。问题往往不在任何一段，而在交界处：两地税务顺序冲突、结构在另一个法律体系下失效、受益人安排在身故时带来意外的税款与流动性缺口。我们的工作，就是在这些问题变成现实数字之前，把它们找出来、补上。
初步沟通
一次对话：你在想什么问题，我们的做事方式是否合适。如果你现在需要的其实不是规划，我们会直说，并告诉你从哪儿开始。
独立方案审阅
有人向你推荐了一个投资、一份保单、一套条款。在做出重大资金决定之前，让一个与这份方案没有利益关系的人，帮你把它读一遍。
- 一份书面的独立判断：条款与费用结构、收益假设、结构里的隐患与需要警惕的信号
- 一份你该向对方问清楚的问题清单
- 不需要提供你的其他财务信息
想结合你的整体情况来读这个方案？那一步需要先了解你的全局，通常并入结构诊断一起做。若之后进入完整规划，可全额抵扣。
结构诊断
我们梳理你目前的财务结构，交付一份书面诊断——它告诉你问题在哪里、优先级如何、哪些选项值得继续研究；完整的方案设计与实施路线，属于下一个台阶。无论之后是否继续，这份诊断都是你可以带走的。
- 一次整理会议：屏幕共享，陪你把账户和文件一起过一遍——你不需要自己对着一堆资料发愁
- 一张完整的家庭资产负债总表——很多家庭是第一次看到自己家完整的一张图
- 你的结构里最值得关注的环节，和可能被忽略的缝隙
- 针对你最担心的问题，做一轮初步的情景测试
- 摆在你面前的选项，以及各自的取舍
开始前书面确认费用；若之后进入完整规划，这部分可全额抵扣。
完整规划
把诊断的结论转化为完整的结构、决策顺序、正式建议与实施路线——现金流、税务、遗产、保险与投资当作一个系统来建，推演几十年，必要时跨越两个国家。
- 全套情景压力测试与 Monte Carlo 模拟
- 正式规划文件以英文制作，便于银行、律师与会计师审阅与配合；讲解与家庭摘要用中文或英文——理解自己的规划不需要跨语言
- 陪你与投资顾问、保险顾问沟通协调——我们提供分析与建议，不代为管理资产
- 与你的会计师、律师配合，把规划落实下去
- 费用分两笔：开始时支付一半，交付时支付余款
总费用从 $40,000 起，已支付的结构诊断费全额计入其中；典型周期视复杂度而定，正式报价时一并确认。跨多个国家/地区的复杂结构按个案报价，通常高于此。
年度持续跟进
适合情况持续变动的少数家庭：定期复核结构、更新规划、与你的其他顾问协调。具体复核频率、会议次数与协调范围，每年开始前书面确认。多数客户并不需要这一项。
我们提供财务规划与分析，不提供全权委托投资管理。涉及借贷或保险的策略均有风险，仅在个案适当性评估后方予考虑。
我们的收费原则
每一项合作都以一份简明的委托约定书开始，它的完整样本是公开的：签约之前，你就能看到你要签的东西 →
关于保险实施的说明
规划约定
规划费是规划约定中唯一的报酬——不销售产品、不收佣金。规划独立完成、单独计费，独立于以下安排。
保险实施
薛源持有人寿保险牌照。若你在规划完成后选择由我们协助实施，那是一项独立的约定：实施协调费 $5,000–$8,000（按复杂度），支付的是实施本身的工作——核保、体检安排、与承保方的往返——无论最终是否成功投保。
报酬披露
保单生效后，保险公司另行向我们支付佣金；金额与计算方式会在实施开始前书面披露。协调费与佣金分别计算、互不抵扣。
我们每年最多接 6 到 10 户
我们每年只承接 6–10 户家庭，让同一位顾问从了解情况、分析到交付，全程持续负责。
也因此，开始前，我们会先评估付费规划是否可能带来足够价值。多数问题，网站上的文章与自测已经能够回答——建议从那里开始。
初步沟通与方案审阅常年开放；结构诊断与完整规划的下一次开放接案，在 2026 年 10 月。
留下邮箱，开放时第一时间通知你。
情况特殊而紧迫？欢迎写信简述你的情况——每封都会读，三个工作日内回复。
我们不从产品出发，而是从规划需要出发。