用工具初步了解你的财务安排

加拿大没有单独名为"遗产税"的税种，但身故仍可能触发资产的视同出售与其他收入计入——税单先到，现金未必在。估算税单的量级，和手头的钱够不够付。

当你不再是加拿大税务居民，部分资产可能按市价视同出售。哪些资产可能在清单里、税单大概多大——三分钟粗算。

没打算搬去美国？持有某些美国资产仍可能带来美国遗产税申报或潜在税负。账户类型与税收协定可能改变结果——先估算哪些值得进一步确认。

比较资产与未来支出的币种分布，了解汇率变化可能带来的影响。

把海外资产和已有资料整理在一起，找出还缺什么，打印后与会计师讨论。不判断是否需要申报，不保存数据。

四个问题，从资产集中度、借款和资金使用时间等方面，初步梳理值得进一步检查的事项。无需填写金额。

输入投资、现金与借款金额，比较不同市场情景下的净值、保证金要求和利息支出。

选一场真实发生过的房产危机，看价格怎么跌、怎么回，以及首付比例如何改变你的房屋净值。

把一个投资组合放进真实的历史崩盘里，看它跌多深、多久回到原点。

比较同一笔钱在六类资产中的长期历史路径；口径与起点不同，不构成排名或预测。

比较集中持有与分散配置在不同历史时期的表现。

比较不同费率下，十年、二十年和三十年后的资产金额。

规划中常用的 2% 通胀假设来自全国平均的篮子——你家的篮子长得不一样。估算一个更贴近你实际生活的通胀率。

CPP、OAS、RRSP / TFSA / FHSA 额度、评税通知、税单、ACB，以及核验顾问资格：每项说明去哪里查、可以保存什么、需要注意什么。只提供指引，链接指向官方页面。